2023年基金从业《证券投资基金基础知识》模拟卷5

1.[单选] [1分] 下列关于我国QDII基金产品的特点的说法,错误的是（　　）。【答案】D【解析】QDII基金产品的门槛较低，大部分金融投资产品认购门槛为几万元甚至几十万元人民币，而QDII基金产品起点仅为1000元人民币，适合更为广泛的投资者参与。A.QDII基金的投资范围较为广泛B.QDII基金的投资组合较为丰富C.在投资管理过程中具有完全的主动决策权，体现出专业性强，投资更为积极主动的特点D.QDII基金产品的门槛较高2.[单选] [1分] 下列属于股票特征的是（　　）。Ⅰ.收益性Ⅱ.风险性Ⅲ.永久性Ⅳ.参与性【答案】D【解析】股票的特征包括：①收益性;②风险性;③流动性;④永久性;|⑤参与性。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ3.[单选] [1分] 实行分级结算原则主要是出于防范（　　）的考虑。【答案】D【解析】实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑。A.操作风险B.信用风险C.经营风险D.结算风险4.[单选] [1分] 下列关于远期合约的表述错误的是（　　）。

1【答案】C【解析】但远期合约有一些明显的缺点。首先，因为远期合约没有固定的、集中的交易场所，不利于市场信息的披露，也就不能形成统一的市场价格，所以远期合约市场的效率偏低；其次，每份远期合约在交割地点、到期日、交割价格、交易单位和合约标的资产的质量等细节上差异很大，给远期合约的流通造成|很大不便，因此远期合约的流动性比较差；最后，远期合约的履行没有保证，当价格变动对其中一方有利时，交易对手有可能没有能力或没有意愿按规定履行合约，因此远期合约的违约风险会比较高。A.与期货合约相比更灵活B.远期合约没有固定的、集中的交易场所C.远期合约履约有保证D.远期合约的违约风险比较高5.[单选] [1分] 下列关于利息率、名义利率和实际利率的说法错误的是（　　）。【答案】D【解析】1.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位。2.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率。3.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物|价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。4.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。5.通常所说的年利率都是指名义利率A.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位B.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率C.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低6.[单选] [1分] QDII基金的净值在估值日后（　　）个工作日内披露。【答案】B【解析】QDII基金份额净值应当|在估值日后2个工作日内披露。A.1B.2C.3D.4

27.[单选] [1分] 基金经理交易指令不包括（　　）。【答案】D【解析】在实际操作中，基金经理充当着重要的角色，每种基金均由一个经理或一组经理负责决走该基金的组合和投资策略，并形成具体的交易指令，包括证券交易的种类、买卖方向、交易价格与交易时间等A.交易价格B.买卖方向C.交易种类D.交易频率8.[单选] [1分] 以下关于基金资产估值的表述，正确的是（　　）。【答案】A【解析】解析:海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金|管理人的估值结果负有复核责任。估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法.A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法D.基金资产估值的责任人是基金托管人9.[单选] [1分] 下列是基础风险指标有（　　）。Ⅰ.β系数Ⅱ.跟踪误差Ⅲ.波动率Ⅳ.最大回撤Ⅴ.主动比重【答案】D【解析】基础风险指标：β系数、波动率、跟踪误差、主动比重、最大回撤、下行标准差、A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ10.[单选] [1分] 以下不属于再融资的方式是（　　）。【答案】A|

3【解析】上市公司再融资的方式有向原有股东配售股份、向不特定对象公开募集、发行可转换债券、非公开发行股票。股票回购属于影响公司发行在外股本的行为。A.股票回购B.发行可转换债券C.非公开发行股票D.向不特定对象公开募集11.[单选] [1分] 流动比率的公式是（　　）。【答案】A【解析】流动比率是最广为人知、应用最广泛的比率之一，其公式为：流动比率=流动资产/流动负债。流动比率可以看成是流动资产对于流动负债的覆盖率。A.流动比率=流动资产/流动负债B.流动比率=（流动资产-存货）/流动负债C.流动比率=流动负债/流动资产D.流动比率=（流动负债-存货）/流动资产12.[单选] [1分] （　|　）以来，机构投资者开始把部分资产转投到风险投资基金、房地产、杠杆收购（LBO）和石油及天然气投资项目当中。【答案】B【解析】20世纪80年代以来，机构投资者开始把部分资产转投到风险投资基金、房地产、杠杆收购（LBO）和石油及天然气投资项目当中。A.20世纪70年代B.20世纪80年代C.20世纪60年代D.20世纪90年代13.[单选] [1分] 下列关于平均收益率的说法中，正确的是（　　）。【答案】C【解析】一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大。由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向。A.与几|何平均收益率不同，算数平均收益率运用了复利的思想B.一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而减小C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向D.算术平均收益率