2023年07月基金从业《证券投资基金基础知识》押题卷3

1.[单选] [1分] 下列不属于最常用的VaR估算方法的是（）。【答案】B【解析】最常用的VaR估算方法有：①参数法；②历史模拟法；③蒙特卡洛模拟法。A.参数法B.久期分析法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法2.[单选] [1分] 人民币合格境外机构投资者，简称为（）。【答案】A【解析】人民币合格境外机构投资者，简称为RQFII。A.RQFIIB.QDIIC.QFIID.RQDII3.[单选] [1分] 利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是（）。【答案】A【解析】利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是营业利润。A.营业利润B.利润总额|C.主营业务利润D.净利润4.[单选] [1分] （）是最大的不动产管理公司【答案】C【解析】世邦魏理仕全球投资集团是最大的不动产管理公司A.麦格理集团B.高盛公司C.世邦魏理仕全球投资集团

1D.贝莱德5.[单选] [1分] 根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。【答案】A【解析】《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次;封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。A.90%B.80%C.70%D.60%6.[单|选] [1分] 相关系数的（）大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。【答案】C【解析】相关系数的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。A.概率B.标准差C.绝对值D.期望收益7.[单选] [1分] 利润表是（）报表。【答案】B【解析】利润表是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。A.静态B.动态C.长期D.短期8.[单选] [1分] 公募基金的托管人以（）名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。【答案】C【解析】托管人以自身名义在中国登记结算公司上海分公司、深圳分公|司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收，净额交收资金通过PROP和D-COM系统划转。A.基金管理人

2B.基金托管人和基金联名C.基金托管人D.公募基金9.[单选] [1分] 下列不属于投资风险的主要因素是（）【答案】D【解析】投资风险的主要因素包括:市场价格（市场风险），在规定时间和价格范围内买卖证券难度（流动性风险），借款方还债的能力和意愿（信用风险）.A.市场价格B.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度C.借款方还债的能力和意愿D.内部欺作10.[单选] [1分] 当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，|这种差价收益称为（）。【答案】A【解析】当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为资本利得。A.资本利得B.红利C.股息D.利差11.[单选] [1分] 以下不属于债券基金主要的投资风险是（）。【答案】D【解析】债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险以及提前赎回风险。汇率风险不是债券基金的主要投资风险。故选D。A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.汇率风险12.[单选] [1分] 短期融资券由（）承销并采用（）的方式发行，通过市场招标确定发行利率。【答案】D【解析】短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行（信用发行），通过|市场招标确定发行利率。

3A.证券公司；有担保B.证券公司；无担保C.商业银行；有担保D.商业银行；无担保13.[单选] [1分] 下列不属于股利贴现模型的是（）。【答案】D【解析】根据对股利增长率的不同假定，股利贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。A.零增长模型B.不变增长模型C.多元增长模型D.超额收益贴现模型14.[单选] [1分] 基金资产中扣除基金所有负债是（）。【答案】C【解析】基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。从基金资|产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。A.基金资产总值B.基金资产估值C.基金资产净值D.基金份额净值15.[单选] [1分] 下列不属于系统性风险的是（）。【答案】B【解析】系统性风险，也可称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，其冲击是属于全面性的，主要包括经济增长、利率、汇率与物价波动，以及政治因素的干扰等。A.经济增长B.流动性风险C.政治因素D.利率、汇率与物价波动16.[单选] [1分] 下列关于基金资产估值的叙述中，错误的是（）。【答案】D

4【解析】对于基金投资者来说，申购者希望以低于实际价值的价格进行申购，赎回者希望能够以高于实际价值|的价格进行赎回。A.要求基金份额净值的计算必须准确B.在估值过程中一般均采用资产最新价格C.广义来说，每份基金都与基金的各项资产以及负债按一定的比例一一对应D.赎回者希望能够以低于实际价值的价格进行赎回17.[单选] [1分] 下列选项中说法错误的是（）。【答案】D【解析】通常所说的年利率都是指名义利率。A.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位B.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率C.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率D.通常所说的年利率都是指实际利率18|.[单选] [1分] （）是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。【答案】C【解析】非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。A.操作风险B.系统性风险C.非系统性风险D.管理运作风险19.[单选] [1分] 下列关于