2022年11月《证券投资顾问业务》押题卷1

单选题（共119题，共119分）1.永续年金可以看作是（）的特殊形式。【答案】A【解析】永续年金是在普通年金的基础上发展起来的。是期末发生的，永续年金可以看作是普通年金的特殊形式A.普通年金B.偿债基金C.预付年金D.递延年金2.一般而言，不影响风险承受能力的因素是()。【答案】D【解析】根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估.风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等.A.年龄B.财富C.收入D.家庭地位3.收益|率曲线的类型不包括（）。【答案】D【解析】收益率曲线在以期限为横坐标，以收益率为纵坐标的直角坐标系上显示出来。主要有三种类型:①正收益曲线（或称上升收益曲线），其显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高;②反转收益曲线（或称下降收益曲线），其显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低;③水平收益曲线，其特征是长短期债券收益率基本相等。A.正收益曲线B.反转收益曲线C.水平收益曲线D.垂直收益曲线4.反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（）。【答案】C

1【解析】A项是反映任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系;B项是证券|实际收益率的方程;D项是反映证券组合期望收益水平和多个因素风险水平之间均衡关系的方程。A.证券市场线方程B.证券特征线方程C.资本市场线方程D.套利定价方程5.下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。【答案】D【解析】投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有：（1）人性存在包括自私、趋利避害等弱点。（2）投资者的认知中存在诸如有限的短时记亿容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制。（3）投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响。Ⅰ人性存在自私的弱点Ⅱ人性有趋利避害的弱点Ⅲ投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能|力方面的限制Ⅳ投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ6.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。【答案】C【解析】证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、;准确性、完整性进行核查和验证.A.|诚实守信B.客观公正C.勤勉尽责

2D.守法遵规7.对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。【答案】A【解析】对于生产型企业，所属的风险敞口类型为上游闭口、下游敞口型。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型8.根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（??）范围。【答案】A【解析】A项人寿保险包括传统人寿保险、年金保险、人身保险新型产品;B项责任保险包括公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险、环境责任保险和个人责任保险;C项，人身保险包括人寿保险、意外伤害保险和健康保险。A.人寿保险B.责任保险C.人身保险D.意外伤害|保险9.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。【答案】C【解析】C项，当客户情况中出现新的变化时。从业人员应介入判断是否改变税收规划。A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程。10.反映证券价格变化趋势的直线称为（）。【答案】C【解析】反映证券价格变化趋势的直|线称为趋势线。A.渐变线B.走势线

3C.趋势线D.变化线11.关于适当性原则说法正确的是（）。【答案】A【解析】1.《全融产品和服务零售商领域的客户适当性》指出。适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。2.适当性原则被忽视的原因:（1）投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息:（2）投资者因自身经验和知识的欠缺。即便掌握了充分的相关信息。也不一定能够评估产品的风险水平;（3）投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。3.《征券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定。证券公司向客户销售的金融产品或提|供的金融服务，应当符合以下要求:（1）投资期限和品种符合客户的投资目标;（2）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认已充分理解金触产品或金融服务的风险.Ⅰ适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致Ⅲ适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度Ⅳ追求投资收益最大化A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ12.技术分析的分析基础是（）。【答案】C【解析】技术分析以市场上历史的交易数据（股价和成交量）为研究基础，认为市场上的一切行为都反映在价格|变动中;基本分析以宏观经济、行业和公司的基本经济数据为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。A.宏观经济运行指标B.公司的财务指标C.市场历史交易数据D.行业基本数据13.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。【答案】A

4【解析】波浪理论考虑的因素主要有三个方面,可以简单