2022年08月《证券投资顾问业务》押题卷5

单选题（共120题，共120分）1.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10000【答案】C【解析】这是一个关于年金终值的计算.年金终值的计算公式为:FV=（C/r）[（1+r）1-1].代入本题数据，得FV=（100000.08）[（1+0.08）1-1）]≈144865.6（元）。元的债券型基金，年收益率为8%，则10年后张先生准备的这笔储蓄金为()元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.92.()不是税务规划的目标。【答案】D【解析】税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围|内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税3.以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是()。【答案】B【解析】选项A，是对风险厌恶型投资者理财规划的描述；选项C，适合风险中立型投资者；选项D，风险偏好型客户愿意为获取高收益而承担高风险，重视风险分析和规避，并非不在乎风险。A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家|庭整体财务状况C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会4.在消费管理中，应注意理财从（??）开始。【答案】B

1【解析】在消费管理中要注意以下几个方面:①即期消费和远期消费;②消费支出的预期;③孩子的消费;④住房、汽车等大额消费;⑤保险消费。其中，即期消费和远期消费中，要注意保持一个合理的结余比例和投资比例，积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题，也是个人理财、实现钱生钱的起点，即理财从储蓄开始。A.保险B.储蓄C.教育规划D|.投资5.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。【答案】C【解析】C项，当客户情况中出现新的变化时。从业人员应介入判断是否改变税收规划。A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程。6.证券产品选择的基本原则中，最基本的要|求是（）。【答案】A【解析】证券产品选择的基本原则：1．收益性原则是选择证券产品最基本的要求。一笔证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和。2．安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失。3．流动性原则用收回证券投资本金的速度快慢来衡量流动性。证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币，同时以货币计算的价值不受任何损失；证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，支付的费用较多，甚至会遭受价格下跌的损失。A.收益性原则B.安全性原则C.流动性原则D.客观性原则7.关于适当性原则说法正确的是（）。【答案】A

2【解析】1.《|全融产品和服务零售商领域的客户适当性》指出。适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。2.适当性原则被忽视的原因:（1）投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息:（2）投资者因自身经验和知识的欠缺。即便掌握了充分的相关信息。也不一定能够评估产品的风险水平;（3）投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。3.《征券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定。证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求:（1）投资期限和品种符合客户的投资目标;（2）|风险等级符合客户的风险承受能力等级；（3）客户签署风险揭示书，确认已充分理解金触产品或金融服务的风险.Ⅰ适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致Ⅲ适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度Ⅳ追求投资收益最大化A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ8.下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。【答案】A【解析】0.618,1.618,4.236，这组数字在黄金分割线中极为重要，股价极容易在这组数字产生黄金分割线处产生支撑和|压力。Ⅰ.0.382Ⅱ.0.618Ⅲ.1.618Ⅳ.4.236A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ9.市净率与市盈率都可以作为反映股票价值的指标.（）。【答案】A【解析】市盈率通常用于考察股票的供求状况.更为短期投资者所关注.Ⅰ.市盈率越大.说明股价处于越高的水平

3Ⅱ.市净率越大，说明股价处于越高的水平Ⅲ.市盈率通常用于考察股票的内在价值，多为长期投资者所重视Ⅳ.市净率通常用于考察股票的内在价值。多为长期投资者所重视A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ10.下列属于交易型策略的有（）.【答案】A【解析】交|易型策略的代表性策略包括均值一回归策略（Mean-Return）、动量策略（Momentum）或趋势策略（TrendⅠng）,其中，动量策略也称"惯性策略"。Ⅰ.均值一回归策略Ⅱ.趋势策略Ⅲ.成对交易策略Ⅳ.惯性策略A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ11.下列关于市场有效性与获益情况，说法错误的是（）。【答案】B【解析】B项，在半强式有效市场中，投资者可以获得超额收益，但根据公开市场信息不能获得超额收益。A.在弱式有效市场中，投资者不能根据历史价格信息获得超额收益B.在半强式有效市场中，投资者可以根据公开市场信息获得超额收益|C.在半强式有效市场中，投资者可以获得超额收益D.在强式有效市场中，