2023年基金从业《证券投资基金基础知识》模拟卷1

1.[单选] [1分] 非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（　　）【答案】C【解析】非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。A.财务风险B.经营风险C.政策风险D.流动性风险2.[单选] [1分] 大量新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀，这是处以行业生命周期的（　　）。【答案】A【解析】初创期，大量新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生|产，销售收入和收益急剧膨胀。A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期3.[单选] [1分] 下列不属于QDⅡ基金禁止行为的是（　　）。【答案】A【解析】除中国证监会另有规定外，QDⅡ不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。A.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%B.购|买贵金属或代表贵金属的凭证C.购买实物商品D.购买不动产和房地产抵押按揭

14.[单选] [1分] 财务比率分析可以用来比较不同行业、不同规模企业之间的财务状况，也可以用来比较同一企业的各期变动情况，关于财务比率，下列说法不正确的是（　　）。【答案】D【解析】D项，营运效率比率可以分成两类：①短期比率，这类比率主要考察存货和应收账款两部分的使用效率，因为它们是流动资产中的主体部分，又是流动性相对较弱的；②长期比率，主要指的是总资产周转率，考察的是企业账面上所有资产的使用效率。A.流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率B.速动比率=（流动资产-存货）/流动负债C.常|用的财务杠杆比率包括资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数D.营运效率比率包括短期比率、中期比率、长期比率5.[单选] [1分] （　　）代表了迄今为止对包括对冲基金、私算股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。【答案】B【解析】AIFMD代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。A.EFSI管理规则B.AIFMD.C.UCITSD.CERCLA.6.[单选] [1分] （　　）通常被用来研究随机变量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。【答案】A【解析】分位数通常被用来研究随机|变量X以待定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。A.分位数B.方差C.协方差D.标准差7.[单选] [1分] 低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合中的原因是其（　　）。【答案】A

2【解析】大多数另类投资产品流动性较差，与传统投资产品不同，在未遭受损失的前提下，很难将另类投资产品快速出售换取现金。所以，低风险偏好的投资者不太愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合当中。A.流动性较差B.采取高杠杆模式运作C.估值难度大D.成本高8.[单选] [1分] 融资融券对于投资者的要求也较高目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间|须达到（　　）个月，且持有资金不得低于（　　）万元人民币。【答案】C【解析】为防范融资融券的投资风险，证券交易所对参与融资融券的证券公司做出了严格规定，只有符合一定标准的证券公司才能开展此项业务。同时，融资融券对于投资者的要求也较高，目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币。A.12：50B.12：100C.18：50D.18：1009.[单选] [1分] （　　）的核心就是买方下达购买指令，包括购买数量和相应价格，卖方下达包含同样内容的卖出指令，满足成交条件的即可成功交易。【答案】B【解析】指令驱动的核心就是买方下达购买|指令，包括购买数量和相应价格，卖方下达包含同样内容的卖出指令，满足成交条件的即可成功交易。A.报价驱动B.指令驱动C.做市商制度D.柜台交易10.[单选] [1分] 基金的主会计责任方是（　　）。【答案】B【解析】基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承担主会计责任。A.证券投资基金B.基金管理公司

3C.基金托管人D.证监会11.[单选] [1分] （　　）的特点是快捷、简便，其实质是资金清算风险由交易双方承担。【答案】A【解析】纯券过户是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。这是一种交易双方建立在|相互了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。纯券过户的特点是快捷、简便，其实质是资金清算风险由交易双方承担。纯券过户的结算方式对结算双方都存在风险，即对手方可能不如期交券或付款的风险，因此采用此种结算方式应谨慎选择对手方。A.纯券过户B.见券付款C.见款付券D.券款对付12.[单选] [1分] 下列不属于按债券发行主体进行分类的是（　　）。【答案】D【解析】D项是按债券持有人收益方式对债券进行的分类。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.零息债券13.[单选] [1分] 可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是（　　）。【答案】|A【解析】美式期权则允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。美式期权的买方既可以在期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个交易时段执行期权。超过到期日，美式期权同样也失效。A.美式期权B.欧式期权C.看涨期权D.看跌期权14.[单选] [1分] 投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（　　）。

4【答案】B【解析】承担风险的能力由投资者自身的投资期限、收入支出