2021年《证券投资顾问业务》真题选题卷

1.[单选] [0.5分] 保险公司为客户制定保险规划的目标是（）【答案】D【解析】保险规划是研究风险转移的问题其目标是降A.帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额B.风险最小化C.深入了解和分析客户经济状况和投资需求D.降低和转移风险2.[多选] [1分] 下列关于年金的说法，正确的有（）Ⅰ、向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金Ⅱ、定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金Ⅲ、退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金Ⅳ、按月领取的奖励可视为一种年金【答案】C【解析】年金是一组在特定的时间段内金额相等|、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。所以此题选A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ3.[多选] [1分] 下列关于最优证券组合的说法，正确的有（）Ⅰ、这一组合是能带来最高收益的组合Ⅱ、这一组合肯定在有效边界上Ⅲ、这一组合是无差异曲线簇与有效边界的切点Ⅳ、这一组合是理性投资者的最佳选择【答案】B【解析】最优证券组和是投资者最满意的投资组合，而不是最高收益的组合。因为每一个投资者的风险承受能力是不同的，他们所要求的收益也不相同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ4.[多选] [1分] 业|务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（）。Ⅰ作为供客户随时查阅的资料Ⅱ作为日后纠纷处理的证据

1Ⅲ作为证券投资顾问业绩考核的依据Ⅳ公司规范管理、档案管理的要求【答案】C【解析】本题考查业务留痕的作用。业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，关于业务留痕的要点包括客户资料的保存、投资建议的保存。业务留痕的作用主要包括：（1）可作为投资顾问业绩考核的依据；（2）可作为日后纠纷的证据；（3）是公司规范管理、档案管理的要求。Ⅰ项说法错误，业务留痕资料属于证券公司内部资料，客户不可以随时查阅。新版习题，考前押题，|金考典软件考前更新，更多考生做题笔记分享，下载链接www.jinkaodian.com故本题选C选项。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ5.[多选] [1分] 下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有（）。I公用事业费用II房地产投资贷款III医药费用Ⅳ教育贷款【答案】D【解析】个人资产负债表中的短期负债包括：公共事业费用、租金支出、医药费用、银行信用卡支出、旅游和娱乐支出、汽车和其他支出、其他消费支出、税务支出、保险费和其他短期负债等。房地产投资贷款、A.I、IIB.II、IVC.III、|IVD.I、III6.[多选] [1分] 下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）I身体状况II理财目标的弹性III收入、职业和财富规模Ⅳ资金的投资年限【答案】D【解析】影响客户风险承受能力的因素有：年龄、受教育情况、收入职业财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主管风险偏好及其他。A.I、II、III、IV

2B.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV