农村商业银行集中授权中心操作规程

农村商业银行集中授权中心操作规程第一章总则第一条为规范集中授权中心员工及网点柜员的日常操作行为，提高岗位协同能力，提升集约化运营效率，防范操作风险，特制定本操作规程。第二条集中授权是指依托集中授权系统，将辖内营业网点的授权业务按照“背对背”的方式，利用技术手段，将需要授权的交易画面以及相关的会计业务凭证、客户证件等影像信息同步传输至集中授权中心，由远程授权岗人员按照规则依据影像资料进行审核并完成授权的一种授权模式，是实现业务操作与授权分离的一种非现场授权管理模式，有效提高了风险防控质量。（一）远程集中授权人员是指在授权中心远程对柜面|受理的业务进行授权的专职人员。（二）远程集中授权是对柜面业务授权处理方式的改进和优化，不改变临柜授权管理的基本要求，授权中心与营业网点在业务处理上仍严格遵循原柜面授权条件下各业务的相关规章制度。第三条行本部统一制定远程集中授权交易需要上传的电子影像资料标准，明确中心人员审核电子影像资料的审核要点、基础内容等。第二章岗位及操作职责集中授权中心设置集中授权岗，岗位具体操作职责：-11-

1（一）审核提交业务影像的齐全性、完整性、合规性及要素录入的准确性。（二）对发现的违规情况，点击“拒绝授权”。（三）对不明确事项，通过信息交互功能与提交|柜员进行确认，相关交互信息将于授权业务绑定，作为授权依据。（四）对业务场景涉及内容无法通过影像资料准确确认的，应转本地授权。（五）对提交资料不齐全的，可要求补传资料。第五条前台经办柜员为网点受理岗，岗位具体操作职责：（一）对客户提交资料的真实性、合规性、完整性进行初审，并对客户身份信息进行联网核查。（二）对客户资料审核无误后录入相关数据并上传影像资料，提交授权任务。（三）对接收到“影像补扫”通知，及时补拍影像上传。第三章参数管理第六条中心参数管理员通过“集中作业平台信息管理系统”进行集中授权涉及的各种管理参数的日常维护，主要包括：优|先级管理、机构管理、柜员管理、报表与监控管理。第七条优先级管理-11-

2优先级管理通过配置业务种类、业务金额、客户等级等事项的优先级比重，对每一笔业务进行优先级评分，并对得分高的业务优先处理的业务排队受理机制，有效保证时效性高的业务及时处理。（一）优先级权重管理参数管理员通过集中作业平台信息管理系统“优先级管理”模块的“优先级权重配置”功能可对优先级项目的加分权重进行新增、修改和删除。（二）优先级基础分配置参数管理员通过集中作业平台信息管理系统“优先级管理”模块的“优先级基础分配置”功能可对优先级项目下的优先级子项进行基础分数配置|。单一优先级子项的基础分值不得超过100分。（三）优先级金额配置金额类交易的优先级顺序由高到低依次分为大额、普通、小额。参数管理员可根据实际要求，通过集中作业平台信息管理系统“优先级管理”模块的“优先级金额配置”功能配置大额、普通、小额的交易金额。优先级子项选择“大额”时，输入金额A，表示的意思是：当金额≥A时，该交易为大额交易；当优先级子项选择“小额”时，输入金额B表示的意思是：当金额

3（二）业务处理中心定义|配置参数管理员通过“管理欧宝真人·(中国)科技有限公司”的“机构管理”-“业务处理中心定义配置”功能进行集中作业中心的开关闭。参数管理员通过此功能关闭中心后，中心主管柜员在柜面服务平台进行中心开账，中心将仍然不能接收网点上送的业务。（三）集中授权机构维护集中作业中心主管通过柜面服务平台，使用“9999集中作业中心”交易进入集中作业中心操作界面，点击“机构配置”模块的“集中授权机构维护”按钮进行集中授权机构的新增、查询和修改。（四）智慧柜员机集中审核维护智慧柜员机由营业网点的“设备管理员”通过操作智慧柜员机,进入设备管理界面，选择“审核模式设置”功能，将客户信|息审核模式维护为后台审核。第九条柜员管理（一）柜员岗位配置参数管理员通过集中企业平台信息管理系统“柜员管理”模块的“柜员岗位配置”功能对集中作业中心各岗位进行配置。1.所属机构的选择应与柜员注册选择的所属机构一致，如果选择其他，该所属机构下将没有该柜员信息。2.用户注册完毕，需要重新登录系统后，新增用户才可以生效。-11-

43.如果该柜员已经属于集中作业中心某一岗位，点击新增时，岗位号可选择不属于该柜员目前岗位号的任一岗位号，系统对可兼岗情况进行校验。（二）注册用户配置该功能显示的用户均为同步核心系统的用户信息，即营业网点可进行集|中作业操作的全部前台柜员信息。当用户从A网点调入B网点，日终批量同步用户信息前，为防止该用户在B网点没有权限操作集中作业类业务，参数管理员可通过“注册用户配置”功能将该柜员所属机构手工修改为B网点，即可当日启用。第十条柜员密码维护（一）柜员密码修改1.参数管理员通过集中作业平台信息管理系统欧宝真人·(中国)科技有限公司的密码修改按钮可修改集中作业平台信息管理系统的登录密码。2.集中作业平台其他岗位柜员登录柜面服务平台，使用“0034柜员密码维护”交易可修改柜员登录密码。（二）柜员密码重置1.参数管理员集中作业平台信息管理系统忘记登录密码或因系统原因导致柜员锁|定的，需省联社参数管理人员登录集中作业平台信息管理系统，通过“柜员管理”模块的“注册用户配置”功能进行重置密码或重置状态。-11-

52.集中作业平台其他岗位柜员忘记密码或密码锁定的，由行本部参数管理员使用“0034柜员密码维护”交易进行柜员密码重置。第十一条报表与监控管理参数管理员可通过集中作业平台信息管理系统进行报表查看和实时监控。（一）任务处理情况统计表任务处理情况统计表用于统计各机构任务节点的业务处理情况，分析各个机构中每个任务节点的业务处理成功或退回的处理情况，报表类型为日报表、月报表和年报表。（二）任务量分布情况统计报表|任务量分布情况统计报表指在指定时间范围内中心所有业务所在的任务节点在各个时段的笔数和时长情况统计。报表类型分为日报表、月报表和年报表。（三）业务处理情况统计表