村镇银行大额资金汇划业务授权管理办法

村镇银行大额资金汇划业务授权管理办法第一条为进一步加强资金汇划业务管理，规范大额资金汇划业务操作，确保结算资金安全，根据系统业务处理要求，制定本办法。第二条大额资金汇划业务授权限额自**年*月*日起，营业网点受理20万元（含）以上的大额支付、农信银系统联行业务以及其他出账和走账业务（支取现金、转账支取等），应按要求登记《村镇银行大额资金汇划电话对账登记簿》；受理200万元（含）以上的大额支付、农信银系统联行业务以及其他出账和走账业务（支取现金、转账支取等），按规定进行业务审核后，填制《村镇银行大额|资金汇划业务授权申请书》（以下简称《授权申请书》）上报总行领导审批。第三条大额资金汇划业务授权业务处理流程总行财务会计部负责对《授权申请书》的合规性进行审核，《授权申请书》由汇出营业网点、财务会计部各存档一份。（一）营业网点受理20万元（含）以上的大额支付、农信银系统联行业务以及其他出账和走账业务（支取现金、转账支取等），应由双人分别与该客户的单位负责人、会计负责人进行电话核实，核对汇划业务的真实性，并按要求登记《村镇银行大额资金汇划电话对账登记簿》后进行相关业务处理。

1（二）营业网点受理200|万元（含）以上的大额支付、农信银系统联行业务以及其他出账和走账业务（支取现金、转账支取等），按规定进行业务审核后，填制《授权申请书》，由经办人、会计主管和负责人签字并加盖业务公章后上报总行领导审批。（三）清算员对网点上报的《授权申请书》进行审查，填写处理意见，报会计部门负责人及总行分管行长/行长签批后，营业网点区别汇划渠道进行处理：总行财务会计部将签字后的《授权申请书》返还营业网点；营业网点会计主管凭以进行业务授权，《授权申请书》当日有效。（四）营业网点及时查询需授权大额资金汇划业务，授权完毕后立|即进行确认，确保客户资金及时到账。对农信银系统业务，在接到总行审批的《授权申请书》后，对需授权大额农信银系统业务进行授权。上级调整额度的依据上级最新要求执行。第四条本办法由村镇银行负责解释、修改。第五条本办法自印发之日起施行。村镇银行大额资金汇划业务授权申请书年月日编号：我单位办理大额资金汇划业务1笔，业务要素如下：发送日期业务种类汇划渠道发起行行名接收行行名

2发起行行号接收行行号付款人名称收款人名称付款人账号收款人账号金额（大写）：¥：资金用途申请单位意见：我单位对以上业务信息的真实性负责。（|业务公章）年月日经办人：会计主管：负责人：总行意见：（业务印章）年月日清算员：会计部门负责人;分管行长/行长：